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渝北区打非月报（2023年第4期）

发布日期：2023-11-14 17:30 来源：渝北发布

《防范和处置非法集资条例》解读

《条例》明确了非法集资的处置方式和应当承担的法律责任：

处置非法集资牵头部门应该及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定。根据处置非法集资的需要，可以采取查封经营场所，查封、扣押有关资产；责令非法集资人、协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；限制非法集资的个人或者非法集资单位的控制股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。

对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

风险提示

当前，AI技术的广泛应用为社会公众提供了个性化、智能化的信息服务，也给网络诈骗带来可乘之机。如不法分子通过面部替换、语音合成等方式，制作虚假图像、音频、视频，仿冒他人身份实施诈骗，侵害消费者合法权益。

为提醒广大金融消费者警惕新型诈骗手段，维护个人及家庭财产安全，10月19日，国家金融监督管理总局天津监管局发布消费者权益保护风险提示。利用AI新型技术实施诈骗主要有“拟声”“换脸”两种手段，此类诈骗手段迷惑性、隐蔽性较强，诈骗金额较高，所以要特别注意以下三点：

一是网络渠道“眼见”不一定为实。在涉及资金往来时，一个“声音很熟的电话”、一段“貌似熟人的视频”都可能是不法分子的诈骗套路，消费者应提高警惕；

二是转账汇款务必核验对方身份。面对自称“熟人”“领导”等通过社交软件、电话等以各种理由诱导汇款，务必核验对方身份，在无法确认对方身份时，应尽量避免转账操作；

三是保护好照片、声音等个人信息。消费者应提高个人信息保护意识，不随意下载陌生软件、注册陌生平台或添加陌生好友，对个人社交账户的安全状况保持警惕。

打非动态

唐密主持召开区防范和处置非法集资工作领导小组第二次会议。

10月30日上午，区委常委、区政府常务副区长、区处非工作领导小组组长唐密在区政府八楼常务会议室，主持召开区防范和处置非法集资工作领导小组第二次会议。

悦来街道开展防范和打击非法集资宣传培训会。

10月13日，悦来街道组织社区干部开展防范和打击非法集资宣传培训会，会上针对近期频发的以虚构的“元宇宙”“公益慈善”“养老扶贫”“扶农助农”“新能源”等为噱头的非法集资风险进行了讲解，要求社区干部提高警惕性，加强风险排查。

大盛镇召开打击非法集资工作推进会。

10月16日，大盛镇组织镇村干部召开打击非法集资工作推进会，会上强调了打非工作重要性，要求镇村干部进村入户宣传非法集资的危害，提高群众防范非法集资意识。

龙兴镇迎龙社区联合驻镇银行、社区民警开展了防非打非联合宣传活动。

10月17日，龙兴镇迎龙社区联合驻镇银行、社区民警开展了防非打非联合宣传活动，为辖区群众剖析非法集资典型案例，传授防范非法集资知识，切实提升群众对非法集资活动的鉴别能力和抵御能力。

龙溪街道联合各职能部门对恒大中渝广场1-3号楼内企业进行了打非宣传及排查。

10月中旬，龙溪街道联合各职能部门对恒大中渝广场1-3号楼内企业进行了打非宣传及排查，针对有非法集资苗头的企业及时反应，做到发现一起、处置一起，切实降低辖区非法集资发案率，坚决守住不发生系统性和区域性金融风险底线。

宝圣湖街道西政社区到15号线中铁二局项目部开展“反诈防非宣传”活动。

10月31日，宝圣湖街道西政社区到15号线中铁二局项目部开展“反诈防非宣传”活动。通过播放警示教育片、发放宣传材料、现场答疑等方式，向管理人员、班组长讲解常见电信诈骗套路和非法集资的特征，提醒大家守好自己的“钱袋子”。